Мошенники придумывают все новые и изящные махинации, как обманывать доверчивых людей. Известные всем схемы, они заменяют более продуманными и взвешенными аферами. Редакция NEWSONE.ua собрала последние, а значит актуальные, виды мошенничества, а также расспросила эксперта, как не попасться “на крючок” к аферистам.
“Здравствуйте, это банк”
Банковские аферы существуют столько же, сколько и сами финансовые учреждения. Именно благодаря этому виду жульничества злоумышленники отнимают крупные суммы у пострадавших. К сожалению, большинство из этих преступлений так и остаются нераскрытыми.
1. Среди последних стоит вспомнить одно из самых масштабных надувательств в столице. Так, оперативники задержали подозреваемого, который мошенническим путем завладел $120 тыс. Суть махинации заключалась в том, что аферист арендовал помещение и оформил его как отделение банка для VIP-клиентов.
По документам это было закрытое акционерное общество, название которого состояло из наименования двух ликвидированных банков. Мужчина разместил объявление об обмене валюты по выгодному курсу на сайте, где предлагал обменять от $120 до $180 тыс. Разумеется, предварительно сделку должны были оговорить по телефону.
Но уже при обслуживании первого клиента мужчина пошел за гривнами и исчез с деньгами потерпевшего.
2. В то же время, правоохранители Харьковской области поймали мошенников одного из самых массовых обманов. Злоумышленникам удалось выманить 350 тыс. грн, а пострадало около 70 граждан по всей стране. Все они получили ложное SMS-сообщение о якобы блокировке банковской карты.
В тексте также был указан номер для связи с “работником службы безопасности банка”, который решит этот вопрос. В результате разговора, доверчивые люди сообщали информацию по своим банковским картам. Получив нужные данные, воры перечисляли средства на свою карту в другом банке.
Как не попасться
Существует множество подобных схем, но главная черта, которая их объединяет, – это беспечность самих потерпевших. Для избежания подобных ситуаций необходимо помнить простые правила.
Сотрудники банка никогда не:
- просят продиктовать номер карты, срок ее действия, пароли из SMS-сообщений;
- звонят клиенту, чтобы уточнить девичью фамилию матери или другое кодовое слово;
- обращаются с просьбой перезвонить на номер для решения проблемы.
При этом никому не называйте свой ПИН-код и CVV2-код (три цифры на обратной стороне) от банковской карты. А также пользуйтесь только проверенными и известными банковскими учреждениями, проверяйте адрес отделения на официальном сайте банка.
Если же вы заподозрили, что мошенники получили доступ к вашему личному счету, немедленно обратитесь в банк с просьбой заблокировать его на некоторое время.
Читайте также – Квартира от государства: у кого есть шанс получить и как правильно оформить документы
Звонок из тюрьмы
Последнее время все чаще встречаются случаи телефонных афер из мест лишения свободы. Так, например, в конце октября этого года доверчивые граждане из разных регионов Украины отдали злоумышленникам почти три миллиона гривен.
Схема обмана заключалась в том, что из тюрьмы на неподконтрольной Украине территории в Луганской области звонили мошенники и представлялись работниками полиции. Они рассказывали вымышленную ситуацию о родственнике жертвы, который якобы попал в большую беду и договаривались о сумме выкупа.
В сговоре со злоумышленниками работали еще несколько человек, именно они забирали деньги и перечисляли их на банковский счет уголовников.
Подобная ситуация произошла и в колонии Донецкой области, где выманивали деньги сразу две группы мошенников. Осужденные предлагали на сайтах в интернете разнообразные товары и услуги: начиная от памперсов и заканчивая интимными услугами.
После того как жертва вносила предоплату и другие выплаты якобы за доставку, налоги или непредвиденные форсмажорные обстоятельства, мошенники сообщали, что товар отправлен, но за номер накладной нужно оплатить всю сумму.
Преступникам удавалось заработать от одной такой “продажи” от 400 до 300 тыс. гривен.
Как не попасться
В любой критической ситуации старайтесь оставаться как можно спокойнее. Проходимцы специально используют психологические приемы, чтобы ввести жертву в паническое состояние. К тому же, они часто давят и не дают времени поразмышлять о ситуации.
Если же вы решили осуществить покупки в режиме онлайн, просите продавца отправить товар “наложенным платежом” и не соглашайтесь на предоплату. В отличие от добросовестных продавцов чаще всего именно мошенники настаивают на ней.
Машины-двойники
Все больше оборотов набирает преступная махинация с так называемыми автомобилями-двойниками.
Основная проблема заключается в том, что в Украине отсутствует открытая база данных с VIN-кодами машин – уникальным номером автомобиля.
Поэтому мошенники присваивают идентичному по модели и цвету автомобилю VIN-код от такого же разбитого ранее, а затем незаконно ввозят его в Украину. Вскоре машину продают по генеральной доверенности новому владельцу.
Как не попасться
Чтобы уменьшить риски и не купить машину-двойник с поддельным VIN-кодом, нужно запросить в МРЭО информацию о ней, а не обойтись только генеральной доверенностью.
Машины на “евробляхах”
Еще одна мошенническая манипуляция касается ввоза транзитных автомобилей на европейских номерах, сообщает Autonews.
Чаще всего мошенники находят среди местных жителей, пограничных с Европой территорий, малообеспеченных людей, и просят их персональные данные взамен на несколько сотен гривен. После чего оформляют на них ввозимые евроавто.
Но самое интересное, что через некоторое время людям приходят штрафы на крупные суммы – 8,5-10,5 тысячи гривен.
Как не попасться
Храните свои персональные данные в тайне от посторонних людей, поскольку решить этот вопрос в пользу жертвы, как оказалось, невозможно. Большинство таких машин отправляются на разборку, а найти настоящего владельца крайне сложно.
В свою очередь,машина навсегда останется в базе за тем, кто отдал свои документы. А если в Раде примут новый закон, то штраф составит уже не 10 тыс. гривен, а от 34 тыс. до 170 тыс. гривен.
К тому же, по истечении трех лет нарушителя, в данном случае жертву аферы, привлекут к уголовной ответственности.
Читайте также – Сэкономить на “коммуналке”: как платить за свет и отопление на 50% меньше – советы экспертов
Интернет-мошенничество
В ловушку к интернет-мошенникам попадаются даже самые грамотные пользователи. Пример этому участившиеся в последнее время случаи обмана при покупке в социальных сетях.
Так, аферисты придумали уже сотни схем, как нажиться на доверчивых гражданах. Здесь по цене товаров от известных брендов можно получить дешевую китайскую подделку или перечислить деньги “на лечение маленького Никитки” прямо в карман мошеннику.
Среди наиболее популярных манипуляций от аферистов в сети можно выделить:
1. Взлом аккаунта в социальной сети
Якобы ваш друг со своей страницы в соцсети пишет с просьбой перечислить, чаще всего небольшую, сумму, придумывая трогательную историю с обязательным “я тебе скоро верну”.
Важно! Не переводите средства человеку, пока лично с ним не поговорите.
2. Фишинговые приложения и сайты
Это распространенный вид интернет-жульничества, при котором информация пользователя утекает через фальшивые приложения и сайты.
Мошенники копируют популярный сайт, в том числе банка или интернет-магазина, и массово делают рассылку в SMS, соцсетях или присылают письмо на электронную почту.
Чтобы убедить пользователя перейти по ссылке, иногда используют фразы, типа “твои интимные фото здесь” или “ты точно должен это увидеть”.
Важно!
Источник: https://www.newsone.ua/articles/society/privet-ot-banka-zvonok-iz-tjurmy-i-mashiny-dvojniki-kak-ne-stat-zhertvoj-novykh-skhem-aferistov-v-ukraine.html
Осторожно, перекуп: как не стать жертвой автомошенников
В жизни любого автовладельца рано или поздно наступает момент, когда верного стального друга приходится продавать. Порой – из-за проблем с финансами, чаще – потому что захотелось более новую машину, побольше (или поменьше).
Хорошо, если удалось сдать старый автомобиль в трейд-ин за приемлемую сумму при покупке нового. Хуже, если за уже имеющуюся машину нужны живые деньги, а потенциальные покупатели оценивают ее скромнее, чем вы хотели бы.
Или, как в том анекдоте, «смотрят, пробуют, но замуж не берут». И тут появляются они.
ПЕРЕКУПЩИКИ
Они звонят вам и сообщают, что готовы взять ваш автомобиль на реализацию. Иногда работают достаточно грубо и прямолинейно: «Мы берем вашу машину на аукцион, который длится неделю.
Если за это время машина не ушла по вашей цене, салон ее выкупает для последующей реализации».
Другие действуют изящнее: сообщают про якобы горящий у них контракт на подбор конкретного автомобиля и предлагают пригнать машину к ним для диагностики (мол, в этот же день покажем покупателю, он собирается рассчитаться сразу, и вы тут же получите вашу сумму на руки).
Оба типа перекупщиков роднит то, что им главное – получить от вас машину (а то и документы) в свое распоряжение. И, конечно, вашу подпись на договоре, ознакомиться с которым толком не дадут (торопя с подписанием).
Дальше (согласно этому договору) машина может стоять у них хоть вечно (пока не будет продана), либо перекупщик за свое посредничество по факту продажи получит кругленькую сумму. В лучшем случае машину вы обратно выручите за энную сумму наличности. В худшем – не увидите ни машины, ни денег за нее.
Есть и средний вариант – несмотря на письменный договор, денег дадут меньше (потом придется судиться за оставшееся, и не факт, что успешно и быстро).
Разберем для примера некоторые пункты договора одной московской фирмы с теми, кто доверяет им продажу автомобилей по комиссии.
О работе этой фирмы на специализированных сайтах отзывов висит немало гневных комментариев (есть и положительные, только вот написаны они как под копирку).
Интересный момент: владельцы компании читают этот сайт, отвечают на комментарии пользователей, просят сообщить номера договоров (с которыми возникли проблемы), обещают разобраться с нечестными сотрудниками и т. д. Верить им не стоит – это уже вопрос личной безопасности.
Среди комментариев пользователей встречаются сообщения, что тем, кто отправил владельцам номера договоров, потом неоднократно поступали звонки от неизвестных лиц с угрозами изуродовать машину и «разобраться». Не стоит забывать, что такие фирмы нередко связаны с криминалом.
ВНИМАТЕЛЬНО ЧИТАЕМ ДОГОВОР
Итак, пункт первый. «Если Покупатель внес залог за машину Коминтента и последний желает досрочно расторгнуть договор, он обязан предварительно оплатить Комиссионеру эквивалент суммы залога (подтверждением таковой является расписка предоплаты)».
Если вы отдали автомобиль на комиссию и в договоре был такой пункт, теоретически могут потребовать возместить всю сумму залога, которую якобы потерял салон.
Вам могут даже предоставить ксерокопию расписки, где будут указаны и паспортные данные покупателя, и телефон, и сумма (правда, салон может вычеркнуть несколько цифр из номеров паспорта и телефона, чтобы вы якобы не договорились напрямую с покупателем).
Неполный VIN-номер машины, указанный в расписке, может стать вашим козырем в суде – «а где сказано, что это именно номер моей машины, а не другой, совпадающий только по ряду цифр и букв?»
Пункт второй. «Коминтент должен оплатить Комиссионеру расходы, указанные в приложении к договору, в размере … тысяч рублей». Вам будут говорить, что это стандартная оговорка, и что по факту это платит покупатель. Внимательно смотрите, что указано в этом приложении.
Обычно идет стандартная предпродажная подготовка по завышенным ценам (мойка, химчистка, диагностика), плюс проверка машины на юридическую чистоту. Могут быть и иные пункты. Например, если указан пункт расходов под названием Max Poster, знайте, что тем самым вы оплачиваете продавцу работу сервиса по автоматическому размещению объявлений о продаже автомобиля на десятке сайтов.
При этом в вашем договоре она также будет завышена по сравнению с тем, что платит сам продавец хозяевам ресурса, порой в разы.
Вам могут также сообщить, что, к примеру, сумма в N рублей, которую вы должны выплатить Комиссионеру, и предпродажная подготовка – одно и то же. Не стоит этому верить. Расплывчатость формулировок – главное оружие мошенников.
Если дело вдруг дойдет до суда, они будут упирать именно на то, что имели в виду: вы обязаны оплатить и предпродажную подготовку, и комиссию (а это уже десятки тысяч рублей). А ваши слова о том, что вам говорили другое, никто подтвердить не сможет.
И при наличии хорошего адвоката мошенники вполне могут выиграть дело.
Пункт третий. В начале договора есть фраза «Комиссионер несет ответственность за сохранность автомобиля Коминтента».
Но далее идет стандартный вроде бы параграф договора: «Форс-мажорные обстоятельства… Комиссионер не несет ответственности перед Коминтентом за обстоятельства, включающие (но не ограничивающиеся) пожар, стихийные бедствия, военные действия и иные ситуации, не поддающиеся контролю сторон».
Проще говоря, если ваш автомобиль во время ожидания сделки вдруг сгорел на стоянке или был разграблен, и комиссионер докажет, что ситуация подпадала под описанные форс-мажорные обстоятельства, то это уже будут ваши проблемы.
Согласно этому же договору, если Договор расторгает Комиссионер, то никакой неустойки он не выплачивает, а Коминтент обязан в течение нескольких дней забрать автомобиль.
КАК ПРОВЕРИТЬ «ЧИСТОТУ» АВТОСАЛОНА
Что же можно посоветовать тем, кто вдруг все-таки решил продать машину через салон?
Просите договор на изучение. Чтобы не тратить время, просите прислать на электронную почту. Не прислали – вам повезло. Прислали – читайте, анализируйте, по возможности, привлекайте грамотного юриста.
Внимательно смотрите, что подписываете. Есть сомнения хоть в одном пункте – возьмите паузу на размышления под благовидным предлогом (например, можно сказать, что хотите выйти покурить, и тут же уехать – главное, чтобы документы и ключи оставались при вас). Помните, что из устного объяснения даже самолетик бумажный не сделать, и суд будет смотреть на то, что написано и подписано.
Источник: http://5koleso.ru/articles/obzory/ostorozhno-perekup-kak-ne-stat-zhertvoy-avtomoshennikov
Квартирные аферисты придумали новую схему развода: «пострадали тысячи украинцев»
В соцсети Facebook активизировались квартирные мошенники, которые распространяют странные объявления о якобы розыгрыше жилья
Так в группе «Жить в Полтаве» за распространение поста и вступление в нее обещают возможность выиграть квартиру в новостройке. Для жителей Полтавской области предлагают квартиру в Полтаве от какой-то компании под названием PoltavaCityBuildingCompany, пишет Знай.
Но любознательные граждане могут с легкостью проверить наличие такой компании в реестре предприятий: ее там нет. Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц-предпринимателей, единый лицензионный реестр не содержат никаких данных о фирме.
Более того в управлении капитального строительства Полтаве журналистам сообщают об отсутствии незавершенных строек в данном районе города. В конце октября также заметили подобную группу – «Жить в Черкассах», и все тот же розыгрыш квартиры, но в тот раз — в городе Черкассы. Наполняют эти страницы новостями скопированными из разных СМИ.
Есть версия, что владельцы таких групп просто пытаются завоевать как можно больше подписчиков, чтобы потом продать страницы. Ведь информацию о жилище уже репостили больше двух десятков пользователей.
Но возможно, что группа создана для более серьезных махинаций. Например, для того, чтобы выманивать деньги у людей. Пока журналисты сообщили об инциденте в полицию, дело взяли под свой контроль полицейские.
Также ранее сообщалось, что харьковчанка, которая много лет работает с финансами и ежедневно совершает банковские операции, стала жертвой телефонныхмошенников, потеряв приличную сумму.
О том, как все произошло, Ольга Винник рассказала изданию «Город Х».
Все началось с того, что ей позвонили якобы по старому объявлению на сайте ОLХ о продаже офисного стола. Звонивший интересовался товаром.
«Покупатель сообщил, что им на фирму бухгалтеру нужен стол, и он готов его приобрести, сбросив деньги мне на карточку. И обмолвился: я на фирме сказал, что стол стоит на 500 гривен дороже, вы сможете мне вернуть разницу на мобильный телефон? Мне не жалко, согласилась», – поделилась потерпевшая.
- Напомним, мошенники придумали новую схему развода харьковчан.
- Как сообщала Politeka, мошенники придумали новый способ обобрать украинцев.
- Также Politeka писала, что опасные аферисты грабят украинцев.
Источник: https://politeka.net/news/society/1025494-kvartirnye-aferisty-pridumali-novuju-shemu-razvoda-postradali-tysjachi-ukraincev/
Аферисты придумали новые способы заработать на продаже б/у авто в Украине
- Правозащитники советуют быть очень внимательными с документами на подержанные автомобили
- Украинцам, желающим купить подержанный автомобиль нужно быть предельно осторожными — мошенники не устают выдумывать новые способы, как оставить потенциальных покупателей с носом, пишет UBR.
Выплачивать чужой кредит
Относительно свежим способом обмануть доверчивого покупателя является продажа залоговых (кредитных) автомобилей. С сентября 2016 года сервисные центры МВД Украины обязаны проверять наличие обременений движимого имущества продавца в Государственном реестре обременений движимого имущества (ГРОДИ).
Продать залоговую машину можно в случае наличия согласия банка на такую продажу. Но хитрые заемщики подделывают такие согласия и вместе с договором купли-продажи транспортного средства (ТС) подают их в окошко регистрации.
Машина перерегистрируется на нового собственника, который получает новое свидетельство о регистрации вместе с долгом предыдущего владельца. Но запись из ГРОДИ не удаляется.
Продать такую машину новый собственник не может, пока не выплатит задолженность перед банком.
“Приходится выбирать: выплачивать кредит, судится, или искать “нового покупателя” и подделывать письмо из банка”, — рассказал адвокат ЮКК “Де-юре” Андрей Павлишин.
Авто по доверенности и “двойники”
Одна из самых популярных среди мошенников схем — продажа машины по доверенности.
Продавец, вместо процедуры купли-продажи транспортного средства (ТС) с последующей перерегистрацией авто на нового собственника в сервисных центрах МВД, предлагает покупателю купить авто “по доверенности”, т.е.
выписать у нотариуса доверенность на покупателя с правом распоряжаться автомобилем. При этом, с точки зрения закона, покупатель не становится собственником машины. В дальнейшем, доверенность просто отзывается, а автомобиль подается в розыск.
“При срабатывании системы “Рубеж” на стационарном посту полиции или интерактивных камерах полицейских автомобилей, такое авто отберут у счастливого покупателя и вернут недобросовестному, но законному собственнику”, — отметил нам Андрей Павлишин.
На практике такая схема будет выглядеть так: владелец авто дает доверенность своему сообщнику, тот продает (передоверяет) машину на покупателя, а потом первый собственник просто аннулирует свою доверенность, говорит, что авто продали без его согласия и требует вернуть имущество. Но такая махинация довольно затратная. Автомобиль можно долго ждать, а если еще и заведут уголовное дело, могут доказать мошенничество со стороны первого собственника и его подельников.
Проще “продать” автомобиль по доверенности и взять кредит под залог этого авто. “Кредит можно не отдавать, банк позже наложит арест и, возможно, заберет автомобиль. Продажа “по техпаспорту” — это то же самое, что по доверенности. Владелец автомобиля не меняется. Доверенность не является документом, подтверждающим покупку автомобиля”, — предупреждает автоюрист Богдан Глядик.
Перебитый VIN и продажа из-за “решетки”
По словам юристов, по доверенности часто продают “двойников” — незаконно ввезенные на территорию Украины авто с такими же, как и у легально зарегистрированного в Украине, маркой, моделью и цветом кузова. На такие авто делают поддельный техпаспорт и номера.
Аналогами “двойников” бывают авто с “перебитым” VIN-номером. VIN-номер автомобиля-донора, обычно разбитого в ДТП, вваривается на место такого же номера автомобиля-реципиента, в свое время угнанного на территории ЕС.
“Все следы кустарного вмешательства в конструкцию кузова и смены идентификационных номеров тщательно скрывают. Определить “подделку” можно только экспертным путем в сервисных центрах МВД Украины”, — говорит Павлишин.
Старые схемы
Стоит насторожиться, если автовладелец хочет продать авто по удивительно низкой цене. Такую стоимость он может объяснить, например, срочным отъездом за границу. Или просто внезапной потребностью в деньгах из-за долгов или для лечения “больной бабушки”.
Если покупателя устраивает предложение, продавец сообщает, что оформлением договора он сможет заняться только завтра.
При этом владелец машины просит внести задаток в качестве аванса, чтобы удостовериться в серьезности намерений покупателя. Найти после такой сделки продавца удается крайне редко, говорят юристы.
В других случаях владелец может предложить внести задаток на электронный кошелек, банковскую карточку или даже счет мобильного телефона.
“Такой вид мошенничества особенно популярен у заключенных: ведь реальный автомобиль и встреча с покупателем для осуществления махинации не требуется”, — рассказал партнер ЮК “Наказ” Арсений Салалайко
Во избежание подобных ситуаций при покупке автомобиля юристы настоятельно рекомендуют:
- решив приобрести автомобиль, не оставлять предоплату без документального оформления процесса передачи денег;
- проверяйть документы — это позволит защититься от мошенника с фальшивыми бумагами, чужим паспортом и т.д;
- прежде чем вносить плату за авто, проверить его состояние на предмет наличия скрытых дефектов. Для этого лучше пригласить независимого автомеханика или организовать экспертизу на автосервисе – это позволит вовремя выявить недостатки и дефекты автомобиля;
- заключать полноценный договор купли-продажи автомобиля, заранее подготовленный юристом.
Админ 11 октября 2017
15864 
Погода:
- Влажность 38%
- Ветер 4 м/с
- Давление 760 мм
Курс валют НБУ на 20.05.2019:
| 10 RUB | 4.0632 | ||
| 100 EUR | 2926.0773 | ||
| 100 USD | 2620.2895 |
Источник: http://vp.donetsk.ua/ukraina-mir/avto/62229-aferisty-pridumali-novye-sposoby-zarabotat-na-prodazhe-b-u-avto-v-ukraine
Мошенники придумали новые схемы заработка на владельцах евроблях
Мошенники придумали как нажиться на собственниках евроблях в Украине. Играют злоумышленники в основном на страхах водителей перед дорогой растаможкой и крупными штрафами за езду на иностранных номерах свыше разрешенного законодательством срока (более 10 дней)
Правила поменялись в ноябре 2018 года после принятия двух законов. Первый позволяет растаможить автомобиль по льготным акцизам до 22 февраля 2019 года (срок не будет продлеваться), а второй направлен на наказания нарушителей, к которым по окончанию льготного периода будут применяться новые штрафы за просроченную растаможку.
Предложения поставить евробляхи на учет по более выгодным, нежели на таможне, начали вовсю разгоняться по тематическим группам в интернете и социальных сетях. И, судя по заинтересованному отклику водителей, мошенники без прибыли не останутся.
Не останавливает желающих сэкономить водителей даже явно подозрительные схемы. Например, жулики предлагают сделать из евробляхи «двойника» из аналогичного украинского автомобиля, поставив на него такие же номерные знаки. В некоторых случаях дельцы даже готовы предоставить украинский техпаспорт (скорее всего, поддельный).
«Сейчас редко прибегают к перебиванию vin-кода. Достаточно фальшивого техпаспорта и эксплуатации транспортного средства на ограниченной территории. Такую схему давно практикуют с машинами после ДТП. Думаю, что и к евробляхам тоже применимо», — заметил автоэксперт компании Car4you Владимир Валуйский.
Хотя все это явно нелегально. После подобных историй вполне реально остаться без автомобиля, схлопотав серьезные проблемы с законом.
«Это откровенный криминал и подделка документов, которые чреваты арестом авто и реальными тюремными сроками», — подтвердил гендиректор информационно-аналитической группы «Автоконсалтинг» Олег Омельницкий.
В первую очередь, подобные схемы направлены на водителей, которые не успели растаможить авто, но и не покупал их заграницей. Подавляющее число таких машин числится на балансе польских или чешских фирм, а управляют ими украинцы по доверенности.
В таком случае, говорят эксперты, единственный способ легализировать евробляху — найти реального владельца за границей и заключить с ним договор купли-продажи. Эта схема вполне легальна, но заплатить за растаможку все же придется. Да и поиски реальных владельцев тоже непростая задача.
Особенно учитывая, что некоторые фирмы, на балансе которых числились десятки, а то и сотни евроблях, сейчас просто уже не существуют.
Поэтому нередко предприимчивые «бизнесмены» (порой это те же люди, которые предлагают схемы легализации евроблях с дубликатами номеров и техпаспортами), предоставляют еще одну услугу — поиск настоящих владельцев автомобиля заграницей.
Источник: Вести
Источник: http://www.lcmedia.com.ua/news/auto/34244-moshenniki-pridumali-novyie-shemyi-zarabotka-na-vladeltsah-evroblyah
Как работает новый вид мошенничества по телефону – схема аферистов, как распознать мошенника
Регулярно появляется все больше способов, позволяющих мошенникам обманывать граждан. Наиболее часто используются разводы по телефону, так как аферисты могут притворяться во время общения полицейскими, работниками поликлиники или банка, а также другими лицами, которым доверяют обычные люди.
Откуда мошенники берут номера телефонов
Номера телефонов могут быть найдены аферистами разными способами. Наиболее часто информация берется из баз данных мобильных операторов или страховых компаний.
Старый способ развода
Довольно популярным и известным способом обмана является ситуация, когда мошенник представляется работником ГИБДД. К особенностям такой схемы относится:
- аферист представляется автоинспектором, а также сообщает владельцу телефона, что его родственник попал в аварию или нарушил ПДД, поэтому ему грозит серьезное наказание, представленное крупным штрафом, лишением водительских прав или вовсе тюремным сроком;
- предлагается возможность заплатить некоторую сумму денег, после чего родной человек будет отпущен сотрудником ГИБДД;
- запрашиваемая сумма может быть разной, причем известны случаи, когда люди переводили или отдавали аферистам в руки 50 тыс. руб.;
- при этом мошенник уверяет, что не может дать телефон водителю, а также настаивает на оперативном решении проблемы, а иначе в будущем откупиться просто не получится;
- за счет того, что аферисты говорят спокойным и уверенным тоном, а также примерно знают, как реагируют люди, многие граждане действительно верят полученной информации, поэтому легко переводят средства на указанные реквизиты.
- Деньги при такой схеме могут не только переводиться на другой счет, но и выдаваться мошенникам в руки.
- Телефонная схема воровства средств с банковских карт рассмотрена в этом видео:
Обновленная схема
Вышеуказанный способ развода считается достаточно известным, поэтому многие люди перестают верить мошенникам, что приводит к разработке нового метода обмана. Он заключается в следующем:
- во время звонка передается телефон якобы пострадавшему родственнику;
- человек по телефону разговаривает невнятно и нервно, поэтому действительно создается впечатление, что он сильно нервничает и паникует;
- разобрать при таких условиях голос практически невозможно, а также разговор длится недолго;
- подставной полицейский быстро возвращает себе телефон и диктует, какие действия необходимо выполнить, чтобы избежать ответственности за совершенное преступление.
- При таких условиях граждане верят словам мошенников, так как уверены, что разговаривали только что со своим родственником.
- Как работает вид мошенничества, направленный на пенсионеров – читайте по ссылке.
- При этом человека начинают запугивать по телефону, уверяя, что на место происшествия может приехать начальство, поэтому исчезнет возможность помочь своему родственнику.
- Такое давление приводит к тому, что люди начинают нервничать и волноваться, поэтому готовы расстаться со своими сбережениями, чтобы уберечь родственника от наказания.
Только после этого люди узнают, что они столкнулись с мошенниками. Основной целью такой схемы выступает введение людей в заблуждение, их запугивание и настрой на оперативность выполнения разных действий.
Тут вы узнаете, как мошенники могут получить и использовать копию паспорта в своих целях.
Источник: http://FBM.ru/finansy/bezopasnost/moshenniki-pridumali-sposob.html
Прочтите обязательно! Мошенники придумали новую схему кражи денег с ваших банковских карт
Мошенники разработали новую схему кражи денег с банковских карт с помощью так называемой социальной инженерии — проще говоря, классического обмана. Мишенью злоумышленников становятся люди, продающие товары на различных интернет-ресурсах. «Покупатель» предлагает сразу перевести деньги за товар на банковскую карту владельца.
Мошенник просит продавца помимо номера кредитки дополнительно сообщить CVV-код, указанный на обратной стороне «пластика», — якобы для того, чтобы трансакция прошла успешно. Назвав его, торговец ожидаемо лишается средств. О появлении новой преступной схемы изданию «Известия» рассказали в компании Zecurion, специализирующейся на вопросах кибербезопасности.
Потери клиентов от подобных действий эксперты оценили уже в 200 млн рублей.
В августе 2017 года специалисты по кибербезопасности уже прогнозировали, что хакеры начнут атаковать банковских клиентов через сервисы дистанционной оплаты — например, Avito.
— Под прицел злоумышленников сейчас попадают продавцы самых разных категорий товаров, — рассказал «Известиям» руководи Zecurion Владимир Ульянов. — Злоумышленники достаточно ловко маскируют свои цели и подменяют понятия, например, код CVV они могут назвать нейтральным «номером счета».
По словам Владимира Ульянова, если жертва выдает преступникам CVV, они выясняют и другую информацию, необходимую для успешного вывода денег, — например, одноразовые пароли, приходящие на телефон владельца карты.
— Мошенники проявляют интерес к продавцам любых лотов, для них главное — получить доступ к счетам граждан, — отметил эксперт. — В результате распространение схемы становится всё масштабнее.
Цель злоумышленников — выяснить реквизиты платежной карты, чтобы, отключив проверку CVV2/CVC2-кода по карте держателя, осуществить перевод денег жертвы на карту мошенника, в том числе через банкомат.
Метод мошенничества с использованием социальной инженерии основан на знании психологии и использовании человеческих слабостей.
По оценкам специализирующейся на кибербезопасности компании «Информзащита», в 2016 году «киберворы на доверии» похитили с карт банковских клиентов более 700 млн рублей.
В этом году — на 35% больше, то есть 945 млн. По новой схеме, по предварительным оценкам, уже украдено 200 млн рублей.
Оценка ущерба проводилась специалистами Zecurion следующим образом. На сегодняшний день на интернет-ресурсах типа Avito и «Юла», согласно базам этих порталов, продают различные товары 10 млн граждан.
0,2% от этого числа (два человека из тысячи) являются потенциальным минимумом жертв мошенников. Таким образом, 20 тыс. продавцов на интернет-ресурсах — возможные объекты внимания злоумышленников. По данным Центробанка, с одной карты хакеры могут списать 5–10 тыс. рублей.
Таким образом, потери продавцов могут оцениваться в 100–200 млн рублей.
— Чтобы защититься от мошенников, важно ни при каких обстоятельствах не передавать CVV2/CVC2-код карты третьим лицам, — отметила в беседе с «Известиями» директор центра по противодействию мошенничеству компании «Информзащита» Лилия Шароватова. — Необходимо помнить главное правило — обратная сторона карты предназначена для владельца, и никогда не передавать свою карту даже официантам в ресторане.
Лилия Шароватова также советует использовать банковские опции и сервисы, которые позволят снизить риски компрометации: не держать все деньги на одном счете, использовать лимиты на снятие наличных и покупки.
— Avito ведет непрерывную работу по выявлению мошенников и делает всё, чтобы максимально обезопасить пользователей, — сообщили «Известиям» в пресс-службе Avito.
— Все объявления проходят модерацию, и в случаях, когда обнаруживаются нарушения, они блокируются.
Кроме этого, под объявлениями есть кнопка «Пожаловаться», нажав которую, любой пользователь может заявить о публикациях, похожих на мошеннические, и отправить их на рассмотрение модератору.
Эксперты уверены, что новая мошенническая схема будет актуальна еще месяц — финансовая грамотность россиян растет, продвинутых клиентов становится всё больше. В то же время злоумышленники будут изобретать новые схемы обмана, предостерегают они.
Источник: https://gubdaily.ru/blog/news/prochtite-obyazatelno-moshenniki-pridumali-novuyu-sxemu-krazhi-deneg-s-vashix-bankovskix-kart/
Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году — Право на vc.ru
Колонка руководителя юридической компании Urvista и автора бесплатного семинара о финансовой безопасности.
По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.
Дать в долг по расписке
Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.
Расписки ничуть не хуже денег?
Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги.
Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам.
Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.
Пример
Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?
У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.
Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то — $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.
Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.
А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.
Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.
Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.
Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.
Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.
Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.
Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.
И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.
Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.
Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.
Уплывший безнал
К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.
Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.
Пример
В качестве примера приведу один из последних своих кейсов, который потом перерос в уголовное дело.
Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, даже под определённые размеры.
Цены были ниже рынка процентов на 30. Оправдывал он это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки.
Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты. За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало 180 миллионов рублей. По факту эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы. Так работали они где-то месяца полтора.
Потом отрубили колл-центры и сайты, выкинули в помойку документы. У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон — обычные сотрудники колл-центров на аутсорсе с готовой разнарядкой на руках.
Так что установить личности людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов. Обычно в подобных ситуациях дела даже не заводятся.
Проверяйте поставщика
Одним словом, проверять каждого контрагента необходимо досконально. Если вы хотите отправить солидную сумму поставщику, с которым ранее никогда не работали, то стоит проверить его обороты, заказать выписку, чтобы убедиться, что компания работает более трёх лет, а руководители не номинальные.Лучше всего, конечно, съездить на производство и убедиться во всём на месте.
Наши арбитражные суды завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к взысканию денег с компании. Вы получите такое решение суда, но возбуждение уголовного дела, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.
Классическая схема: презентация — деньги — где товар?
Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё.
Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству.
Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.
Пример
Рассмотрим для примера чехлы для iPhone. Вы примерно понимаете, как они должны выглядеть. Возможно, на руках даже есть тестовый экземпляр. Заказываете целую фуру этих чехлов и думаете, как бы их растаможить и довезти до места назначения.
Но дело в том, что в 90% случаев компания по доставке грузов не несёт ответственности за таможенную очистку и не может быть уверена, что на границе часть товара не заберут.
Кроме того, перевозчики не гарантируют, что товар придёт в надлежащем состоянии. Поэтому, когда товар приедет из Китая в Москву, вы не сможете толком ничего доказать.
Если только не отправите его обратно, ведь лишь в этом случае получится вернуть деньги за товар ненадлежащего качества.
Где вас могут обмануть при такой схеме?
- Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества.
Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.
- Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар.
Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке.
Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара.
В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.
- В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем.
Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.
- Допустим, фуру ограбили.
И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.
Берегите себя и свои достижения!
#право
Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.
Написать
Источник: https://vc.ru/legal/29479-tri-shemy-moshennichestva-kotorye-budut-populyarny-v-2018-godu
В россии заработала новая схема мошенничества, от которой пострадают миллионы людей
Ни для кого не секрет, что российские мошенники, пожалуй, самые изощренный в мире. Они регулярно находят новые способы для легкого заработка денег на доверчивых людях.
За последние дни на форумах, посвященных банкам, появилось множество сообщений от жителей России, которые стали жертвой мошенников.
Как оказалось, на территории страны заработала новая схема мошенничества, от которой совершенно точно пострадают миллионы людей, если банки ничего с этим не сделают.
Для простых рядовых граждан новая схема мошенничества даже не покажется подозрительной, поэтому они безо всяких опасений ведутся на лохотрон. Все начинается со звонка на номер телефона жертвы, после чего злоумышленник представляется сотрудником полиции, социальным инженером, сотрудником банка, сотрудником ФСБ или кем-либо еще.
Затем он начинает рассказывать краткую, но очень правдоподобную историю о том, что проводится какой-то опрос или следственные действия и просят абонента им содействовать. Если он начинает сопротивляться, то мошенники применяют определенные психологические рычаги давления, вроде возбуждения уголовного дела за отказ от сотрудничества или блокировки всех банковских счетов.
В итоге, около 90% людей выполняют то, о чем просит их собеседник.
Мошенники требуют россиян набрать на телефоне команду #90 или #09, после чего они получают полный доступ к его SIM-карте и интернет-банку, благодаря чему за пару минут с лицевого и банковского счетов крадутся все доступные денежные средства.
Кроме того, они даже могут загнать доверчивого россиянина в минус. Крупнейший российский банк «Сбербанк» сообщает, что его клиенты регулярно становятся жертвами этой мошеннической схемы, в результате чего они лишаются всех своих накоплений.
Помимо этого, мошенники могут попросить отправить SMS-сообщение на номер 900 с определенным текстом, в результате чего деньги с абонентского и банковского счетов могут быть украдены в полном объеме.
Проблема в том, что практически все российские банки поддерживают и в полном объеме предоставляют всем своим клиентам услуги, позволяющие выполнять различные действия со счетом путем отправки USSD-запросов или SMS-сообщений.
Большинство россиян об этом не знает, поэтому они с легкостью соглашаются на просьбы мошенников и лишаются своих денег.
Если на номер телефона позвонил неизвестный абонент и попросил отправить какое-то сообщение или ввести USSD-команду, то следует сразу же положить трубку, а при необходимости добавить его в черный список.
Эксперты по безопасности и противодействию мошенничеству утверждают, что новая схема для легкого заработка денег будет активно использовать в России еще целый год, поэтому число пострадавших россиян может исчисляться миллионами.
Пока что, по предварительной информации, новая схема нанесла вред на 20-25 млн рублей и с каждым днем эта цифра становится больше.
Не упустите свой шанс! До 2 июня включительно у всех желающих есть уникальная возможность совершенно бесплатно получить беспроводные наушники Xiaomi Redmi AirDots, потратив на это всего 2 минуты своего личного времени.
Источник: https://akket.com/raznoe/63610-v-rossii-zarabotala-novaya-shema-moshennichestva-ot-kotoroj-postradayut-milliony-lyudej.html
Загрузка...
