Как не попасться на новую уловку мошенников?

Как отличить брокера настоящего от брокера-мошенника? Как узнать мошенника и можно ли раскрыть брокера-мошенника до того, как вы внесли деньги и начали торговать?

Для начинающих трейдеров (продавцов) эта довольно актуальная тема.

Выбор торгового брокера это очень сложная и ответственная задача.

Торговые брокеры (брокерские фирмы), — это посредники между покупателями и продавцами на рынке Форекс и рынке бинарных опционов, которые предоставляют игрокам доступ к котировкам, программное обеспечение для торговли, а также кредитное плечо.  И для того, чтобы хорошо завязались торговые отношения с брокером, следует внимательно ознакомиться с критериями ниже.

Брокер — мошенник или нет? Изучаем брокера

Прежде чем подписать договор и открыть счет у приглянувшегося брокера, стоит навести больше справок о нем. Именно так мы определим, не является ли брокер мошенником.

Торговые брокеры (брокерские фирмы), — это посредники между покупателями и продавцами на рынке Форекс, которые предоставляют игрокам доступ к котировкам, программное обеспечение для торговли, а также кредитное плечо.

• Начать следует с выбора брокерской фирмы, который предполагает бесплатное обучение, как для новичков, так и для профессиональных торговых трейдеров.
• Следующий шаг – узнать, как долго брокер предоставляет свои услуги трейдерам на российском рынке (предпочтительными будут компании с опытом более 8 лет на рынке). Информацию по дате выдачи, сроку действия и статусе на данный момент можно найти через поиск на официальном сайте Федеральной Службой по Финансовым Рынкам (ФСФР).
• Интересуйтесь размером депозита, кредитным плечом и комиссиями и дополнительными сборами.

Кредитное плечо —  это соотношение между заемным и собственным капиталом.

Следует выбирать брокера с минимальными комиссиями за абонентскую плату за обслуживание торгового счета, платы за аналитику и за программное обеспечение, которое предлагает фирма.

Узнавайте реальные отзывы о брокере

• Здесь необходимо узнать реальные отзывы о брокере от трейдеров. Для этой цели существует масса форумов в Интернете, где с легкостью можно найти информацию и задать интересующие вопросы. Основным критерием здесь является распознать «истинный» отзыв. Настоящие отзывы, как правило, подкрепляются всевозможными документами: различными скринами, копиями, может использоваться эмоциональная лексика. Эти отзывы написаны не по сценарию и, в дальнейшем именно они помогают обрести брокеру хорошую репутацию на рынке.
• Также, можно приобрести инсайдерскую информацию, но это дорогостоящая и незаконная информация, поэтому данной информацией владеет только узкий круг трейдеров. Овладевая данной информацией, вы сможете определять крупных участников форекс-рынка  и узнавать, какие сделки они заключали. Некой альтернативой, в данном случае, выступают отчеты СОТ, которые публикуются на англоязычном сайте CME каждую неделю.

Узнайте кто вас может обмануть — Список не рекомендованных брокеров 

Проверяйте сведения о брокере

• Предполагаемый брокер должен контролироваться ФСФР и иметь лицензию, соответствующую роду занятий. Обязательно следует проверять реквизиты брокера. Важно определить верная ли эта лицензия. Бывают случаи, когда у брокера оказывается лицензия на применение торговой платформы. Чтобы не попасться мошенникам на улов, следует учитывать следующие параметры:

1. Номер лицензии брокера нужно проверять номер лицензии на официальном сайте ФСФР (http://www.cbr.ru/finmarkets/ ), выбрав в меню «Участники финансовых рынков», «Профессиональные участники», «Брокеры», а  после «Список брокеров»). С легкостью, сможете найти интересующего торгового брокера (если он имеет лицензию конечно) на этом портале, так как база данных является свободной для доступа всем посетителям.
2. Следующий момент – проверить вид деятельности согласно выданной лицензии.
3. И, конечно же, срок действия выданной лицензии, о которой говорилось выше.

Проекты мошенников — Мошенники бинарных опционов и лохотроны.

• Помимо прочего, существует организация, которая объединяет лицензионных брокеров — НАУФОР (Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка). На официальном сайте НАУФОР в разделе «Члены НАУФОР»,  в свободном доступе сможете узнать лицензионные брокерские фирмы.
• Не забудьте посмотреть рейтинг надежности на сайте Национального рейтингового Агенства. В ходе проверки, каждой брокерской компании ежегодно присуждается рейтинг надежности:

1. ААА — максимальная степень надежности;
2. АА — очень высокая степень надежности;
3. А — высокая степень надежности;
4. ВВВ — достаточна степень надежности;
5. ВВ — средняя степень надежности;
6. В — удовлетворительная степень надежности;
7. СС — невысокая степень надежности;
8. С — низкая степень надежности.

Фильтруйте информацию

• Не стоит начинать сотрудничество с брокером, который излишне навязывает вам свои услуги. Брокеры-мошенники навязывают свои клиентам различные акции и бонусы. Следует понимать, что любые бонусы не предоставляются трейдерам просто так. И впоследствии, чтобы вывести активы, потребуется немалое количество сделок и вливаний. Такие брокеры выделяются на фоне за счет своих неизмеримых предлагаемых бонусов.
• Выбирайте брокера, офис компании которого находится в вашем городе. Это позволит решать все возникающее вопросы на месте.
• Обращаете внимание на службу поддержки. Перед тем, как заключить договор с брокером, отправьте письмо в данную службу и посмотрите насколько быстро и развернуто они пришлют вам ответ на заданный вопрос.
• Остерегайтесь брокеров, которые предлагаю вывод денег обходными путями. Важно, если брокерская компания предлагает вывод средств  и пополнение счета через основные платежные системы (Visa, Master Card, Yandex Money, Webmoney, QIWI и др).

Заключение

К выбору брокера следует относиться ответственно. Исходя из вышеупомянутых рекомендаций, вам будет легче найти «истинного» брокера, с которым в дальнейшем не возникнет проблем в работе.

И перед тем, как заключить договор с брокером помните, что необходимо: изучить брокера, узнать отзывы о нем, так сказать, из «первых уст», проверить сведения о фирме – брокере и  отфильтровать ненужную информацию.

>> ЧЕСТНЫЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ

(Нет оценок) Загрузка…

Источник: https://www.winnstrategy.com/kak-ne-popastsya-na-ulovki-brokerov-moshennikov-prakticheskie-sovety/

Виды интернет-мошенничества и как на них не попасться

Все мы, ну или почти все, хоть раз в жизни покупали что-то через Интернет. Многие из нас покупки совершают на досках объявлений «из рук в руки».

Мы решили собрать в одну статью виды мошенничества, которые практикуют охотники за вашим кошельком. Поэтому информация не будет лишней практически для любого пользователя сети Интернет.

Ведь предупрежден — значит вооружен, не так ли? Читайте, чтобы не попасться на крючок обманщиков!

Схема с двумя доверчивыми продавцами

Друзья, хотим вас предостеречь от новой выдумки мошенников. Теперь они научились обманывать с особой хитростью, привлекая сразу двух доверчивых продавцов/покупателей, а сами из мошеннической схемы «выходят сухими из воды». Читайте, чтобы не попасться на крючок обманщиков!

Схема преступления такова: мошенник заключает сделку с одним из покупателей, при этом просит перевести деньги на банковскую карточку. При этом он указывает номер карты другого человека, у которого он что-то покупает. Таким образом, одна жертва переводит деньги на карту второй, а третья сторона – мошенник, получает товар, за который заплатил сторонний человек.

Реализация этого преступления может отличаться в зависимости от ситуации, но, в итоге, один человек остается без денег, обвиняя второго в мошенничестве, тогда как настоящий мошенник просто исчезает.

Еще более продвинутые мошенники даже научились воровать SIM-карты, используя услугу мобильных операторов по восстановлению утерянной «симки».

Для этого они звонят жертве с трех разных номеров, а потом в офисе оператора называют эти три номера, получая SIM-карту с номером жертвы, а потом, зная телефонный номер и номер банковской карты, снимают деньги с банкоматов, пользуясь услугой «Экстренные деньги». Но данный трюк применим только для клиентов ПриватБанка.

Мошенники-покупатели и банкоматы Ощадбанка

Информация об участившемся способе обмана с помощью банкоматов Ощадбанка. Хотим предупредить вас, чтобы вы не попались на уловки мошенников!

Метод довольно простой, а главная задача мошенника — выманить жертву к банкомату. Вот как это происходит:

1. Мошенник звонит по указанному в объявлении номеру телефона, представляясьпотенциальным покупателем. При этом он мало интересуется или совсем не интересуется самим товаром, а сразу заявляет о желании совершить покупку. Очень часто мошенник выдает себя за представителя фирмы — например, салона по прокату свадебных платьев или магазина товаров для детей.
2. Далее «покупатель» просит продавца предоставить данные карты для перевода оплаты за товар, часто уточняя вид карты, а также остаток на счету. Это обязательно должно вас насторожить: подумайте сами, зачем покупателю знать, сколько денег на вашей карте, если платить будете не вы, а он?
3. Затем мошенник сообщает, что перечислит деньги, но для их получения нужно подойти к банкомату Ощадбанка и выполнить действия, которые он скажет. Когда продавец подходит к банкомату и вставляет карту, мошенник диктует номер своей карты под видом номера денежного перевода и просит ввести сумму, которая якобы должна поступить на счет продавца. После подтверждения транзакции деньги оказываются на счету мошенника.

Как правило, общение с такими горе-покупателями происходит в спешке, они торопят продавцов, просят их быстрее бежать к банкомату и нажимать на нужные кнопки, иначе «деньги не пройдут», используют другие методы психологического давления. Очень просим вас быть бдительными и осторожными.

Мошенники и карты ПриватБанка

Аутсорсинг бухгалтерии от 1667 рублей в месяц. Персональная команда для вашего бизнеса: бухгалтер, юрист, налоговик, кадровик и бизнес-ассистент.

Принцип работы жуликов неизменный – заставить вас отдать им деньги, но методы постоянно меняются. Хотим вас в очередной раз предостеречь и рассказать о новой выдумке злодеев!

Принцип обмана весьма прост – мошенник под видом покупателя звонит, соглашается на сделку и просит осуществить оплату на банковскую карту ПриватБанка.

При этом он помимо номера карты пытается узнать дополнительные данные о владельце карточки. Например, срок действия, наличие кредитного лимита и т.д.

Ни в коем случае не сообщайте никому любые данные, кроме номера карты и ФИО.

Кроме того, никогда служба безопасности банка или любой другой компании не будет вам перезванивать, чтобы уточнить дополнительные данные по карточке. Так поступают только мошенники.

Если вам пришла SMS с кодом, который просит назвать покупатель, чтобы его платеж прошел, то знайте, вы имеете дело с мошенником. Это обманщик, зная номер вашей карты, дополнительные данные и номер телефона, пытается провести услугу «Экстренные деньги».

Но подобные схемы обмана могут быть направлены не только на владельцев карт ПриватБанка. Поэтому, мы просим вас быть очень внимательными при покупках через интернет.

Не попадайтесь на уловки мошенников!

Бесплатные животные – новый способ обмана в интернете

Внимание всем любителям животных! На OLX начали появляться объявления, в которых дорогих животных, под различными предлогами, предлагают абсолютно бесплатно. И все бы хорошо, но вот только составляют такие предложения мошенники!

Текст таких объявлений зачастую написан с различными подробностями и внушает доверие. Мошенники даже оставляют в контактах номер телефона, по которому можно связаться и услышать убедительный рассказ, почему животное отдается даром.

https://www.youtube.com/watch?v=cMZ6fNNqkhY

Вот только есть одна неувязка – нет возможности личной встречи, чтобы забрать животное. Вместо этого обманщики просят оплатить пересылку или перевозку. Жертве предлагают перечислить «символическую» сумму на банковский счет или перевести деньги через системы международных переводов.

Естественно, что после того, как деньги будут переведены, контактный номер мошенников будет отключен, а жертва останется без денег и животного.

Не попадайтесь на уловки. Никогда и ни при каких уговорах не переводите деньги наперед!

Помните, если у вас нет возможности лично встретиться с продавцом, то можно воспользоваться услугой наложенного платежа – когда вы платите после получения и проверки груза. Такие возможности предлагают многие популярные грузоперевозчики.

Авто из-за границы: популярные схемы обмана

В связи с тем, что участились случаи мошенничества при продаже автомобилей, мы подготовили для вас описания известных «разводняков» и примет, по которым можно вычислить лже-продавцов. Читайте и не попадайтесь на уловки!

Учитывая высокие цены на автомобили в Украине, Белоруссии и России, мошенники часто ловят на крючок желающих приобрести дешевую машину.

Стандартная схема обмана такова – на доске объявлений размещается заманчивое предложение с хорошей машиной по низкой цене.

Происходит это примерно так: чтобы жертва не догадалась про обман, мошенник придумывает правдоподобную легенду, предоставляет фотографии или сканы документов и предлагает перевести деньги через посредническую фирму (автосалон, компания-перевозчик, банк и т.д.).

Поскольку мошеннические схемы каждый день совершенствуются, то какого-то определенного сценария не существует. Например, сейчас популярна схема, когда продавец из-за рубежа предлагает купить уже растаможенный автомобиль, который, правда, по определенному стечению обстоятельств сейчас находится в другой стране.

Вот фрагмент общения с мошенником, который выдает себя за продавца:

«Машина в идеальном состоянии. Я согласен со всеми проверками когда я приеду. Я могу привести ее в Украину в около 3-4 дней, если Вы хотите купить, но мне нужна гарантия, потому что я не могу позволить себе сделать эту поездку напрасно. Моё предложение таково:

• Вы высылаете 1800$ в Данию через Western-Union к примеру на имя Вашего родственника (отца, брата, двоюродный брата… даже друг), а потом вы вышлете мне копию перевода на электронную почту.
• Когда я приеду в Украину и я отдам Вам автомобиль , мы вместе отправемся в банк и Вы поменяете имя вашего отца(например) на мой имя, и когда я вернусь в данию я получу денег от банка.
• Этой перевод не на моё имя, я не могу получить деньги от банка, пока вы не проверите автомобиль и не поменяете имя получателя».

На самом деле получить такой перевод мошенник сможет. Ему достаточно будет подделать любое удостоверение, вписав туда имя и фамилию получателя. Сотрудники Western Union ведь не обязаны проверять документы на подлинность.

Подобных ответов может быть масса, но все они сводятся к одному – вы должны заплатить определенную сумму задатка.

Хотите удостовериться, что это обман? Напишите продавцу, что как раз через пару дней будете в командировке в его стране и можете подъехать к нему, посмотреть машину и оформить сделку на месте. Скорее всего, продавец исчезнет.

Мошенники «из банка»: как сохранить в безопасности деньги на карточке

Банковские карточки сейчас стали очень популярным способом оплаты для товаров, купленных в интернете. К сожалению, этим пользуются не только покупатели и продавцы, а и мошенники. Вот история одного из пользователей — и советы, как уберечь свою пластиковую карту от злоумышленников!

Первое правило — никогда не передавать данные по своей карточке третьим лицам, кем бы они не представлялись. Строго секретными являются PIN-код карты, секретные коды, данные паспорта и прописки, а также пароли, которые приходят на ваш мобильный телефон. Передавая эти данные, вы рискуете тем, что передадите чужому человеку и доступ к своим карточным счетам!

Второе правило — не отправляйте SMS-запросы со своих мобильных телефонов, в назначении которых вы не уверены на 100%. Особенно это касается SMS на короткие номера.

Вот история, произошедшая с Валерием, одним из наших пользователей. Он пишет:

«Я продаю, допустим, некоторые товары через интернет. Звонит потенциальный клиент, говорит, что его всё устраивает, он хочет купить и даже готов сделать полную предоплату на карту Приватбанка.

Я говорю окей, и высылаю ему номер своей карточки. Потом через некоторое время мне звонит человек со скрытого номера и представляется работником Приватбанка… Я в суматохе рабочего дня не обращаю внимания, с какого он номера звонит, тем более номер скрытый, возможно, корпоративный. То есть я ему верю.

Этот псевдоработник говорит о том, что некий человек пытается перевести некую сумму на мой счёт. Я говорю, да, я знаю. Потом он говорит, что я якобы не подключен к системе «мобильный банк» и для того, чтобы можно было перевести мне деньги, нужно меня подключить. Я про мобильный банк ничего не знаю и соглашаюсь.

Дальше этот псевдоработник всякими хитрыми вопросами выспрашивает, какие карты Приватбанка ещё есть у меня, есть ли кредитка, какой там лимит, какая задолженность и т.п.

Потом говорит, хорошо, я вас подключил, сейчас тому человеку, который пересылает вам деньги, будет отправлено сообщение с кодом для подтверждения платежа, он пришлёт этот код вам, и вы должны будете его отправить в том виде, как есть, на короткий номер 10060.

Если я раньше не пользовался услугами мобильного банкинга, то я по-любому не знаю, что означает тот код, который он мне прислал смс-кой. И я отправляю этот код на номер 10060. И таких людей, как я, скорее всего, большинство, которые, возможно, в суматохе или по незнанию не обращают внимания на пересылаемый код и таким образом теряют деньги.

Естественно, это был кода вида SENDxxxVAL+[Последние четыре цифры]+CARD, где последние 4 цифры карты – это были цифры моей кредитной карты, которые они узнали по телефону под видом работника Приватбанка, а номер карты CARD – это понятно уже номер их карты.

Будьте бдительны! Надеемся, эта история с вами не повторится.

Как вернуть украденные деньги с банковской карты

Наиболее распространены в последнее время случаи мошенничества с банковскими картами, когда мошенник снимает средства с карты после разглашения пользователем конфиденциальной информации.

Мы настоятельно рекомендуем ни в коем случае – ни продавцам, ни покупателям – не разглашать конфиденциальные данные, не разглашать подтверждающие смс-коды и не выполнять никаких действий у банкомата по просьбе незнакомых людей, даже если они представляются сотрудниками банка.

Однако люди продолжают попадаться на уловки. В некоторых случаях можно вернуть украденные деньги.

«Ситуация кратко: мошенники позвонили под видом покупки моих товаров, выставленных на OLX (SLANDO). Сказали, что начислят деньги за товар на карту. После чего «якобы сотрудник ПриватБанка» провел операцию по зачислению средств, а по факту — кражи моих средств — с моей карты ПриватБанка.

Ключевым моментом этого случая является то, что мошенническая операция списания средств с карты была проведена через сервис LiqPay.

Для входа в аккаунт системы LiqPay необходимо ввести номер телефона, а также код, который приходит по sms. Помимо номера карты и имени получателя, пострадавшая сообщила этот код, а также дату своего рождения якобы сотруднику банка. Получив код, мошенники получили доступ к аккаунту пользователя и перевели деньги с её карты на другой счет.

1. Внимание: разглашать sms-коды и персональную информацию ни в коем случае никому нельзя!
2. После того, как пострадавшая поняла, что стала жертвой мошенников, ей все же удалось вернуть украденные средства на карту. Вот её рекомендации:

1. Немедленно заблокируйте Ваши карты.
2. Зайдите на сайт www.liqpay.com и через онлайн форму (окно связи с оператором раскрывается в правой части экрана) потребуйте отменить последний платеж, сделанный с вашей карты. Напишите, что платеж мошеннический, номер карты, ваши ФИО, сумму списания и т. д. (оператор предоставит вам форму, которую нужно заполнить).

Платеж, проведенный через LiqPay, получится отменить, если он еще не обработан! В моем случае прошло около полутора часов, и мне все еще удалось его отменить, деньги вернулись обратно на заблокированную карту.

Да, еще один важный момент! После того как вы вернете деньги, заблокируйте не только карту Привата, а и свой номер телефона, чтобы по нему нельзя было бы зайти в Приват 24 и т. д.

• Не берите трубку и не перезванивайте на неизвестные номера.
• После того, как операция была отменена — мне начали названивать, дабы попытаться восстановить еще и мою симку (путем последних набранных номеров), и попробовать разблокировать мою карту снова!»
• Будьте бдительны.

Источник: https://delovoymir.biz/vidy-internet-moshennichestva-i-kak-na-nih-ne-popastsya.html

Как не попасться на уловки мошенников при трудоустройстве

Мошенники неустанно придумывают новые способы “отъема денег у населения”. Один из них – устройство на работу. Дело осложняется тем, что доверчивые граждане никуда не делись – они-то, как раз, и есть основная целевая аудитория мошенников. “Москва 24” рассказывает о самых распространённых способах обмана при трудоустройстве.

Работа начинается с поиска вакансий. Тут “критерии риска” примерно одинаковые: широкий возрастной диапазон, нет точного названия вакансии, размыто указаны должностные обязанности, оклад написан с широким диапазоном – все эти признаки часто указывают на “мошенническую” вакансию.

Кроме того, зарплата может указываться больше, чем в среднем за такую же вакансию, опыт работы не требуется, проверять знания претендующего на работу никто не будет.

Также соискателю нужно насторожиться, если на сайтах, посвященных поиску работы, есть несколько совершенно одинаковых предложений, но с разными контактными лицами.

При поиске вакансий обратите внимание, что на сайте должно быть указано название компании, контактное лицо с указанием должности, все требования должны быть понятны соискателю и написаны по форме. Если это соблюдено, то идем дальше: запись на собеседование.

В телефонном разговоре уточните еще раз название компании, оклад, требования, место и условия работы.

Если представитель фирмы, которая вас нанимает, не сообщает в телефонном разговоре нужную вам информацию и приглашает на собеседование, то возможно, это мошенники.

Если разговор с кадровым агентом прошел по e-mail, то обратите внимание на его электронный адрес: в уважающей себя компании у сотрудников должен быть корпоративная электронная почта, и имя пользователя не должно состоять из набора цифр и букв.

Проверить интересующую вас компанию можно на порталах: orabote.net, blackjob.net, gderabotaem.ru, trashjob.ru.

Если в Глобальной Сети ничего негативного про компанию нет – это не повод расслабляться, изменить название фирмы несложно.

Придя на собеседование, обратите внимание на окружающих вас людей.

Выдать недобросовестную фирму может большое число соискателей и еще больше собеседующих на одну и ту же вакансию совершенно разного возраста и внешнего вида.

На вопрос “Почему тут так много людей на одну вакансию” представитель фирмы может ответить, что у них “срочный набор”, “расширение штата” и прочее. Это, разумеется, не так.

В ходе собеседования вам предложат заполнить анкету и попросить документы. В связи с участившимися случаями афер, связанных с кражей личных данных, не передавайте сотруднику фирмы свой паспорт на собеседовании.

В ходе разговора еще раз проговорите все, что касается вакансии. Если процедура собеседования и окружающая обстановка вас не устраивает, попросите нормативные акты и документы компании.

В случае отказа сотрудника их предоставить можете смело развернуться и уйти.

После собеседования начинается основная фаза схемы аферы: вам рассказывают обо всех преимуществах вакансии. Именно в этот момент мошенники ненавязчиво говорят, что нужно заплатить: за рабочую форму, за документы, за обучение, за пособие, за открытие счета, за ключи.

Если это “договор на оказание информационных услуг” или “услуг по трудоустройству”, то ничего хорошего там нет.

В договоре должны быть прописаны права и обязанности сотрудника, его оклад, график работы, там же есть информация о работодателе.

Внимательность не повредит: некоторые сведения написаны в договоре мелким шрифтом, но они-то как раз и освобождают компанию от ответственности в суде.

Некоторые компании принимают сотрудников на работу без договора – якобы на “испытательный срок”. Это неправомерно, и сотрудник вправе требовать заключения договора с первого дня работы.

Отсутствие каких-либо документов, регламентирующих отношения работника и работодателя, позволяет использовать другой прием недобросовестных фирм – воспользоваться умениями и знаниями работника в своих целях, ничего ему за это не заплатив.

В таких случаях призвать фирму к ответственности можно, лишь имея показания двух свидетелей, запись переговоров с кадровой службой компании и прочие подтверждения того, что потерпевший действительно работал в компании.

Также при приеме на работу менеджер по кадрам может попросить сделать портфолио, пройти тесты, сделать справку – все это, разумеется, за деньги. Но когда столь “нужная” фирме информация будет предоставлена, то вакантное место уже будет занято или по ее итогам соискатель окажется не прошедшим отбор на должность.

И напоследок: не принимайте сомнительные предложения по работе от людей, с которыми вы общаетесь в Сети. Это может повлечь за собой не просто потерю какой-то суммы денег, но и уголовное дело за выполнение “очень высокооплачиваемой работы”.

Материал подготовлен на основе данных из открытых источников

Сюжет: Как защититься от мошенников

Источник: https://www.m24.ru/articles/bezrabotica/21082012/3714

Как не попасться на уловки финансовых мошенников

Старые схемы

– Виктор Семёнович, в реальной жизни шанс столкнуться с мошенниками выпадает, к сожалению, довольно часто.

И не всегда итоги такой встречи можно назвать сказочными… Понятно, что в девяностых годах прошлого века, когда у россиян ещё не было инвестиционного опыта, они нарывались на «МММ» и «Властелин», но сейчас-то мы стали гораздо умнее, однако продолжаем наступать на те же грабли…

– Всё дело в том, что мошенники эволюционируют, они стали действовать изобретательнее, профессиональнее.

Они научились выискивать проблемные места в законах и других нормативных актах, умеют выдавать себя за доб­росовестных участников рынка.

Ежегодно благодаря совместным усилиям Банка России, правоохранительных органов и, конечно же, самих россиян удаётся пресечь деятельность нескольких десятков финансовых пирамид.

Стремление к быстрому накоплению средств без серьёзных усилий и излишняя доверчивость – вот слабые места, по которым «бьют» все финансовые мошенники.

Финансовые пирамиды очень сложно прикрыть мгновенно, ведь поначалу, чтобы набрать как можно больше клиентов, они «честно» исполняют свои обязанности, выплачивая обещанный доход.

Приходится немало потрудиться, чтобы найти нарушения законодательства в их деятельности. Поэтому очень важно не попадаться на удочку нечистоплотных дельцов.

– Давайте поговорим о наиболее распространённых схемах финансовых махинаций и о признаках, на которые следует обратить внимание, чтобы не попрощаться со своими деньгами навсегда.

– Самый распространённый тип «пирамиды» работает по классической схеме – с граждан под обещание огромных процентов собирают деньги, некоторое время обещанные суммы выплачиваются, и первые участники становятся живым примером «счастливчиков», обеспечивая бурный приток в пирамиду новых клиентов.

Пока появляются новые «инвесторы», пирамида растёт, а первые участники получают свои дивиденды за счёт новичков. Очень часто к «вербовке новобранцев» привлекают самих участников, обещая им за каждого новичка определённый процент.

Стоит притоку новых участников ослабнуть, денег перестаёт хватать на выплаты всем. Пирамида начинает стремительно разваливаться, оставляя в итоге без вложенных денег всех, кроме её организаторов.

Именно по такой схеме действовала в своё время самая знаменитая «пирамида» в истории нашего государства – «МММ». К сожалению, подобные структуры, правда, более мелкого масштаба, до сих пор возникают на просторах страны. И находятся люди, которые верят в финансовые чудеса.

Но, как говорится, тот, кто в мире финансов ищет волшебника, чаще всего находит сказочника.

Мошенники активно осваивают современные информационные технологии, и теперь пирамиды возникают ещё и в Интернете. Схема та же, только передача и получение денег осуществляется посредством различных систем денежных переводов, а не путём внесения их в кассу. Результат тот же. И такой же плачевный.

Микроаферисты

– Сейчас появились псевдомикрофинансовые организации и лжекредитно-потребительские кооперативы. Говорят, что деятельность этих мошенников набирает обороты, так ли это?

– Для начала давайте разберёмся, что такое микрофинансовая организация и кредитно-потребительский кооператив.

Это вполне законные и официальные виды финансовых организаций. Мик­рофинансовая организация (МФО) – это компания, выдающая зай­мы гражданам, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. При этом МФО не является банком.

Как правило, такие структуры выдают относительно небольшие суммы на развитие бизнеса, а также оформляют микрозаймы и займы до зарплаты, в том числе через Интернет (онлайн-займы). С 29 марта 2016 года все МФО делятся на две категории: микрофинансовые компании и микрокредитные компании.

Мик­рофинансовые компании могут работать с неограниченным кругом лиц, а микрокредитные – только со своими учредителями.

По договорам микрозайма, заключённым не раньше 29 марта 2016 года, сумма начисленных по договору процентов не может превышать четырёхкратного размера суммы займа. Однако в эту сумму не входят штрафы и пени за просроченные платежи.

Помимо предоставления займов, МФО может и сама взять деньги взаймы у гражданина, о чём составляется договор.

Но нужно помнить: если деньги привлекает микрофинансовая компания от лиц, не являющихся её учредителями, то по закону сумма такого договора не может быть меньше полутора миллионов рублей.

Некоторые недобросовестные фирмы предлагают потенциальным клиентам открыть вклад. Это нарушение! Вклад можно открыть только в банке! Обратить внимание необходимо ещё на один момент.

Надзор за деятельностью МФО осуществляет Банк России, он же ведёт государственный реестр микрофинансовых организаций, размещённый на его официальном сайте (www.cbr.

ru, раздел «Финансовые рынки» / «Надзор за участниками финансовых рынков» / «Государственный реестр микрофинансовых организаций»). Если там вы не нашли названия МФО, которая предлагает вам свои услуги, значит, стоит насторожиться.

Кредитный потребительский кооператив (КПК) – это добровольное объединение физических или юридических лиц, деятельность которого направлена на удовлетворение финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Другими словами, кредитные потребительские кооперативы привлекают средства своих пайщиков, чтобы из них выдавать кредиты. Строгих ограничений на сумму привлекаемых средств нет.

Кредитные потребительские кооперативы обязаны быть членами саморегулируемых организаций (СРО) и соблюдать установленные ими стандарты. Перечень КПК, являющихся членами саморегулируемых организаций, также размещён на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru ) и на сайтах самих СРО.

Организаторы КПК, стремясь показать надёжность своего предприятия, могут заявлять, что взносы пайщиков застрахованы. В этом случае уточните – от чего именно. Запросите договор со страховой компанией (его обязаны предоставить по первому требованию) и почитайте, о каких страховых случаях идёт речь.

Раздолжнители

– Многие россияне сегодня испытывают трудности с обслуживанием кредитов. И тут им на помощь опять спешат мошенники – раздолжнители. Как они действуют?

– Очень просто. Некая фирма обещает заёмщику, что за вознаграждение (обычно 20–30 процентов от долга перед банком или микрофинансовой организацией) возьмёт на себя погашение его кредита. Заключается договор, заёмщик платит деньги, раздолжнитель делает первую выплату кредитору. А через два-три месяца выясняется: долг не погашен, а «благодетель» скрылся вместе с деньгами клиента.

– Виктор Семёнович, назовите самые важные признаки, которые чаще всего встречаются у недобросовестных финансовых структур.

– Предложение чрезвычайно высокой доходности. Если вам обещают доход выше двадцати пяти процентов годовых, есть серьёзные основания задуматься о том, а не является ли эта структура как минимум недобросовестной. Потенциально высокий доход может обернуться реальными потерями.

Использование чужих брендов и «громких имён».

Чтобы вызвать доверие у потенциальной жертвы, мошенники часто «прикарманивают» названия крупнейших банков, страховых, газовых, нефтяных и золотодобывающих компаний, известные бренды, немного изменяют их логотипы, фирменные цвета – то есть делают всё, чтобы быть максимально похожими на действительно надёжные и известные компании. Уточнить, имеют ли подобные фирмы какое-либо отношение к лидерам бизнеса, не составляет большого труда, у крупных компаний практически всегда есть кол-центр, в котором можно проверить всю информацию.

Использование слов «вклад», «сбережения», «инвестиции». Повторю – вклад можно открыть только в банке! Если фирма не является банком, но в своей рекламе предлагает клиентам открыть именно вклад, то вряд ли стоит нести туда свои деньги. Слово «сбережения» часто используется как синоним слова «вклад», при этом оно не имеет чёткого юридического определения.

Если же вам предлагают стать инвестором, то нужно помнить, что любые инвестиции – это риск. Гарантированную прибыль по инвестициям получать нельзя, в ряде случаев закон прямо запрещает обещать какой-либо доход.

Обращаюсь ко всем жителям Липецкой области: будьте внимательными и не попадайтесь на удочку мошенников.  

Источник: http://lipetskmedia.ru/news/view/70565-Kak_nye_popastsya.html

Как не попасться на уловки онлайн-мошенников. Инструкция

Несмотря на то, что число преступлений в России за последние восемь лет, по официальным данным, снизилось почти на четверть, случаи мошенничества в сети с каждым годом только набирают обороты. О самых популярных методах интернет-мошенников и о том, как не стать их жертвой — в нашей инструкции.

Кардинг

Почти все схемы в этой инструкции так или иначе относятся к кардингу — виду мошенничества, при котором злоумышленники воруют деньги с банковских карт. В России, даже несмотря на то, что банки используют и постоянно совершенствуют алгоритмы противодействия этому виду краж, в 2016 году похитили 650 миллионов рублей, а в 2017 году — уже 961 миллион.

Методы мошенников развиваются параллельно с развитием технологий и возможностей для онлайн-оплаты, но в целом все они основаны на принципах социальной инженерии и технических уловках.

Старый добрый фишинг

Этим способом мошенники начали пользоваться еще очень давно — сам термин появился еще в 1996 году.

Он основан на том, что злоумышленник всячески пытается заставить пользователя сообщить свои персональные данные, причем это необязательно будут именно данные карты или пароля и логина в личный кабинет банка — аккаунты в соцсетях, паспортные данные и другая личная информация тоже могут быть использованы мошенниками.

Сегодня чаще всего фишинг работает так.

Пользователю приходит электронное письмо, сообщение в соцсети, а иногда и смс, в котором под видом банка, известного магазина, площадки розыгрышей, социальной сети или даже госучреждения после красивого и правдоподобного описания предлагают перейти по ссылке. Она ведет на сайт, очень похожий на оригинал, где предлагается ввести данные карты или дать доступ к какому-нибудь своему аккаунту.

Если же вы уверены, что вам это необходимо, обязательно обратите внимание на адресную строку браузера — адрес сайта должен начинаться с https — это означает, что соединение безопасно.

Еще сайт должен быть вам знаком и, конечно, внимательно прочитайте адрес сайта — в 2018 году, мошенники все еще успешно используют уловки с покупкой похожих доменов — vk0ntakte.ru, sbepbank.ru и т. д.

Часть такой работы за вас сделает современный браузер, выдав предупреждение о возможной опасности сайта, но абсолютной защищенности от такого рода угрозы сегодня нет. Не забывайте обновлять свое программное обеспечение.

«Угнанные» страницы в соцсетях

Может показаться, что это способ уже давно на слуху у пользователей, но тем не менее он все еще очень популярен, только стал более эффективным. Подбором пароля или тем же самым фишингом злоумышленники собирают базу аккаунтов потенциальных жертв и общаются с их друзьями через ботов на тему перевода денег на банковскую карту по причине крайней необходимости.

Точно неизвестно — усилиями самих соцсетей или повышением бдительности пользователей — но такие уловки стали встречаться гораздо реже. Чаще злоумышленники ведут беседу лично со взломанного аккаунта.

Чтобы не попасться на подобное — при малейшем подозрении позвоните другу, который просит о помощи или заставьте его подтвердить личность, рассказав что-нибудь, что может знать только он.

Розыгрыши и группы «отдам даром»

В социальных сетях сейчас огромное количество сообществ, в которых можно что-нибудь выиграть, выполнив определенные задания. Чаще всего — сделать репост какой-нибудь записи, чтобы увеличить аудиторию самой группы с розыгрышами.

В ряде случаев такие группы создаются мошенниками. Метод их нелегального заработка заключается в том, что «победителя» (или нескольких победителей отдельно) просят оплатить стоимость доставки приза — конечно, перед его отправкой.

Действительно, существуют сервисы доставки, которые работают именно так, но даже если вам кажется, что группа работает добросовестно — проверьте это. Узнайте, возможно ли вам, вашему родственнику или другу забрать выигрыш самостоятельно.

Обычно мошенники не станут тратить время на таких пользователей, «обработают» остальных «победителей», закроют группу и создадут новую.

Похожим образом работают группы тематики «отдам даром», в которых предлагается обменять или забрать ненужные вещи.

Важно учесть, что выигрыш чаще всего отправляется победителям за счет площадки, а вещи, которые люди готовы отдать даром, они редко готовы нести на почту — скорее всего вам предложат забрать их самостоятельно или воспользоваться курьерской службой «от квартиры до квартиры».

Отличительной чертой мошеннических групп считается большое число фейковых аккаунтов, ведь для создания видимости добропорядочности мошенникам приходится накручивать аудиторию. Еще в таких сообществах часто закрыты комментарии к постам.

Благотворительность и сборы на лечение

Печально признавать, но мошенники часто играют на эмоциях людей и желании помочь нуждающимся. Главное помнить, что все благотворительные инициативы должны проверяться. Если это неизвестный вам фонд или неизвестный человек, который просит о помощи, свяжитесь напрямую.

Спросите, на что именно пойдут средства, сколько нужно собрать, как можно отследить поступления и расходы денег. Мошенники не смогут предоставить достаточных доказательств того, что действуют честно во имя благотворительности.

Кстати, у известных российских благотворительных фондов на сайтах есть специальные разделы, в которых можно посмотреть списки надежных организаций.

Немного об оплате в сети

Никогда не используйте в интернете карты, которые не отвечают стандарту безопасности 3d-secure. Этот протокол специально разработан для онлайн-операций, в зависимости от карты он может называться немного иначе, например, у VISA это VbV, у Mastercard — MCC, у JCB — J/Secure, но принцип один — дополнительная проверка, что оплата совершается владельцем карты.

Чаще всего это делается через отправку смс на номер владельца, иногда это может быть список одноразовых паролей, который предварительно можно распечатать в банкомате своего банка, реже — дополнительный код для таких операций.

Поэтому, если вы потеряли свой телефон, не забудьте заблокировать и сим-карту, ведь с ее помощью злоумышленник может подтвердить доступ к вашей банковской карте, данные которой он уже узнал из телефона.

Что делать, если все же обокрали в интернете

Если вы заметили, что по вашей карте проходят незнакомые вам операции, срочно блокируйте ее и звоните в банк. Достаточно часто такие списанные деньги можно вернуть, если делать все быстро.

Бывают случаи, когда вы сами попались на уловку мошенников и отдали им деньги. В обоих ситуациях единственным способом попытаться вернуть деньги будет написать заявление в управление «К» МВД, отвечающее за борьбу с киберпреступностью.

Подать заявление можно через специальную форму на сайте ведомства.

Все самое важное — в нашем Telegram

У вас есть интересные новости из вашего региона? Присылайте их в наш телеграм-бот.

Читайте нас в Яндекс.Новостях.

Источник: https://mbk.today/practica/kak-ne-popastsya-na-ulovki/

Новые уловки телефонных мошенников: как не остаться без денег на карте

Все больше москвичей становятся жертвами мошенников, которые используют данные банковских карт. Чаще всего обманывают пенсионеров, которые что-то продают или покупают в Интернете. Доверчивые люди сами сообщают жуликам секретную информацию, после чего могут потерять сотни тысяч рублей.

Мать троих детей Юлия Вишнева хотела продать детское автокресло через популярный интернет-ресурс.

— Я разместила объявление на «Авито». Буквально через три минуты мне позвонил человек, сказал, что его интересует мой товар, и он готов оплатить деньги мне на карту.

Покупатель попросил номер карты, обещал перевести сразу всю сумму в 1200 рублей. Юлия номер отправила. Неожиданно на ее телефон пришла SMS: «Вы подключаете мобильный банк».

“Он говорит: вам придет такой текст, пожалуйста, назовите этот код, потому что мне очень нужна эта информация, иначе наши лицевые счета будут общими, вы можете якобы моими деньгами пользоваться, а так как я юрлицо, у меня там много денег, я этого допустить не могу”, — рассказывает пострадавшая Юлия Вишнева.

— Кто-то отдавал достаточно крупные деньги. Все, что было на счету, все снимали.

Клиенты сайтов объявлений, часто, не задумываясь, сообщают номера карт. Многие даже не подозревают, что на том конце провода мошенники. Заполучить дополнительную информацию дело техники.

Мама Оксаны Кузнецовой через Интернет продавала фиалки и фикусы. Откликнулся покупатель. Сказал, что он инвалид. Деньги отправит на карту. Попросил помимо номера назвать еще три цифры с обратной стороны.

Доверчивая пенсионерка подвоха не подозревала.

“Вроде он перечислит аванс, инвалид. Она сжалилась, назвала, через 5 минут у нее начали списываться деньги”, — рассказывает Оксана Кузнецова.

В итоге банковские мошенники списали все средства, что были на карте. А потому еще угрожали, что если бабушка кому-нибудь сообщит, ее накажут. Преступники выбирают самых беззащитных жертв, чаще всего в их ловушки попадают пенсионеры. Обманщики стараются застать людей врасплох. Звонят рано утром или ночью, придумывают трогательные истории.

“Для доверчивых людей начинаются уловки, так называемая социнженерия, когда у человека начинают обманным путем выманивать дополнительные данные по карте. Были прецеденты, когда в одночасье люди теряли суммы 200-300 тысяч рублей с карты”, — объясняет Николай Романов, специалист по информационной безопасности.

Источник: https://news.rambler.ru/other/40105330-novye-ulovki-telefonnyh-moshennikov-kak-ne-ostatsya-bez-deneg-na-karte/

12 новых уловок мошенников, о которых нужно знать, чтобы не попасть в неприятности

• 17 неожиданных фактов о конкурсах красоты (В Венесуэле претенденток готовят с 4 лет)
• 20+ цитат Михаила Лабковского, который работал психологом при разводящихся парах
• 12 примеров, которые показывают, что у нас с животными слишком много общего
• Студентки без тампонов, французы без энергетика и еще 11 странных запретов из прошлого
• 15 исторических фото, которые потрясающе смотрятся в цвете
• Пилоты и стюардессы рассказали секреты, о которых не подозревают пассажиры самолетов
• 13 непопулярных фактов о немцах, которые я узнал после полугода жизни в Шварцвальде
• 10 правил русского языка, после которых ваша жизнь не будет прежней
• 15 крутых штук с AliExpress, которые могут помочь нам спасти планету от лишнего мусора
• Режиссер должен был снять фильм о счастливой жизни в Северной Корее. Но ему удалось показать правду
• Актер массовки рассказал, каково это — появиться в десятках крутых фильмов и остаться неизвестным
• 9 упражнений, которые подарят вам стройную талию
• 12 хитростей для тех, кого в дрожь бросает при слове «стирка»
• Мы узнали мнение француженок, должна ли женщина платить за себя на первом свидании
• История Джейми Брюэр — первой женщины с синдромом Дауна, которая добилась мировой известности
• 8 полезных инициатив, которые вывели школьное питание на новый уровень

Источник: https://www.adme.ru/svoboda-puteshestviya/odezhda-na-lobovom-stekle-i-esche-11-ulovok-moshennikov-k-kotorym-nuzhno-byt-gotovym-uzhe-segodnya-1775265/